Proje İçeriği

Figoskor müşteri, tedarikçi, bayi ve diğer iş ortaklarının finansal ve ticari risklerini daha hızlı, kapsamlı ve veri odaklı şekilde değerlendirebilmelerini sağlayan yapay zekâ destekli Ticari Risk Değerlendirme ve İzleme Platformu’dur.  Ticaret Sicil Gazetesi, Sanayi Odası verileri, haber kaynakları ve kamuya açık dijital veriler gibi farklı veri kaynaklarını bir araya getiriyor. 

 Figoskor Pro ise Findeks raporları, mali tablolar, şirkete ait operasyonel bilgileri bir araya getirir. Bu veriler yapay zekâ, veri madenciliği, doğal dil işleme ve scoring engine kullanılarak değerlendiriliyor ve sonuçlar şirketlerin finansal sağlıklarını ve ticari risklerini gösteren kapsamlı raporlara dönüştürülüyor.  Hizmetimizin temel amacı, şirketlerin farklı kaynaklarda dağınık halde bulunan finansal ve ticari verilerini tek bir yapı içerisinde anlamlandırarak, karar vericilere ölçülebilir, karşılaştırılabilir ve aksiyona dönüştürülebilir ticari risk içgörüleri sunmak. 

 FigoSkor Pro’da hazırlanan raporlarda finansal performans özeti, risk görünümü, şirketin FigoSkor derecesi, kredi limiti önerisi, güçlü/zayıf yönler, finansal oranlar, bilanço ve gelir tablosu analizleri ile şirketin genel ve operasyonel bilgileri bir arada sunuluyor. 

 Projelerimizle kullanıcılarımızın yalnızca geçmiş finansal verileri analiz etmesini değil, FigoSkor ve FigoSkor Pro’nun sunduğu kapsamlı veri ve analiz yetkinliklerinden yararlanarak erken uyarı sinyallerini görmesini, riskleri önceden değerlendirmesini ve proaktif risk yönetimi yapmasını hedefleniyoruz.

Projenin Amacı

FigoSkor ve FigoSkor Pro ile yeni bir hizmet hayata geçirdik. Figoskor Pro’nun temelini oluşturan skorlama ve risk değerlendirme yetkinliği Figopara'nın finansal değerlendirme süreçlerinde kullanılan deneyiminden doğup, bu yetkinlik geliştirilerek reel sektör şirketlerinin kendi müşteri, tedarikçi, bayi ve iş ortaklarının risklerini takip edebileceği yeni bir ürün haline getirildi. Böylece daha önce ağırlıklı olarak finansman ve kredi değerlendirme süreçlerinde kullanılan veri ve skorlama yetkinliği, kurumsal risk yönetimi ve ticari istihbarat alanında müşterilerin kullanımına açıldı. Figoskor,  Figoskor Pro’nun sunduğu içgörüye ek olarak ticari işletmelerin çalıştıkları üçüncü taraf şirketlerin risk skorlarının düzenli raporlamalarla takip edilmesini sağlayan yapay zekâ destekli risk analizi olarak hizmet sunuyor.  

Proje içindeki en büyük inovasyon nedir? (yeni bir teknoloji veya var olan teknolojinin farklı kullanımı gibi. IOT, M2M, AI vb.)

Projemizin en büyük inovasyonu, çok farklı kaynaklarda bulunan yapılandırılmış ve yapılandırılmamış ticari/finansal verilerin yapay zekâ destekli algoritmalarla tek bir risk değerlendirme modelinde birleştirilmesidir.

 FigoSkor yalnızca finansal tablo verilerini değerlendiren klasik bir raporlama sistemi değildir. Ticaret sicili değişiklikleri, mali veriler, Findeks verileri, haber kaynakları ve diğer açık verileri birlikte değerlendirerek şirketin finansal ve ticari risk profilini ortaya koyuyor. Bu yaklaşım sayesinde geçmiş verileri raporlamanın ötesine geçilerek erken uyarı, anomali tespiti ve tahmine dayalı analitik gibi yapay zekâ tabanlı yeteneklerle risklerin daha erken fark edilmesi amaçlanıyor.

Proje kurum içindeki hangi bölüme fayda sağlamıştır?(satış, pazarlama, finans, İK, IT, Üretim, Planlama, Satın alma, Lojistik Müşteri İlişkileri gibi)

Proje başta kredi/risk, ürün ve teknoloji ekipleri olmak üzere, kurumsal satış, müşteri yönetimi, finans ve operasyon ekiplerine fayda sağlıyor. Ayrıca FigoSkor’un reel sektör kullanımında finans, satın alma, kredi/risk, tedarik zinciri ve yönetim ekiplerinin karar alma süreçlerini desteklemesi hedefleniyor.

Projenin hayata geçirilmesi konusunda üst yönetimin desteğini tam olarak alabildiniz mi?

FigoSkor Pro, Figopara'nın finansal skorlama ve risk yönetimi alanındaki mevcut uzmanlığının yeni bir ürün ve hizmet alanına dönüştürülmesi amacıyla geliştirilmiş stratejik bir projedir. Dolayısıyla projenin hayata geçirilmesinde üst yönetimin ürün vizyonu, stratejik yönlendirmesi ve kaynak desteği çok önemli rol oynadı.

Proje sonunda ortaya çıkan sonuçları analiz edebildiniz mi? Rakamsal verilerle ifade eder misiniz?(ROI, maliyetlerde yüzdesel azalma, üretim süresinde azalma, hata payının düşmesi vs.)

Proje sonunda ortaya çıkan sonuçlar analiz ediliyor. FigoSkor Pro raporları üzerinden şirketlerin finansal sağlıkları, risk seviyeleri, kredi limiti önerileri, likidite, kârlılık, borçluluk, alacak tahsil süreleri ve diğer finansal göstergeleri analiz ediliyor.  Şirket için finansal performans analizi, risk derecesi ve kredi limiti önerisi oluşturuluyor. Ayrıca geçmiş dönemler ile karşılaştırmalı finansal oranlar sunuluyor.

 Bir yıl içerisinde yapılan çalışmalarda toplamda;

• Oluşturulan analiz edilen rapor sayısı: 800
• Kullanıcı/kurum sayısı: 33
• Mevcut müşterilerimizden bir firmanın ilettiği bayilerini değerlendirdiği çalışmada 52 firma değerlendirilmiş olup bu firmaların;
• Firmaların Figo Rating, önceki dönem Figo Rating, kredi kapasitesi, net satış, özkaynak, toplam varlık, işletme sermayesi ve borçluluk gibi göstergeleri birlikte analiz edilmiştir.
• 52 firmanın 1 yıl içerisinde 27'sinde Figo Rating'in yükseldiği, 24'ünde gerilediği ve 1 firmada değişmediği tespit edilmiştir.
• Güncel Figo Rating ortalaması 519 iken önceki dönem ortalaması 499 olarak gerçekleşmiş ve örneklem genelinde ortalama 20 puanlık değişim gözlemlenmiştir.
• Ayrıca firmaların yaklaşık %75'inin A+, A veya B+ seviyesinde olduğu; C ve D seviyesindeki firmaların ise ayrı bir risk grubu oluşturduğu görülmüştür.

Bu sonuçlar, FigoSkor Pro'nun yalnızca finansal verileri raporlayan bir araç olmadığını, farklı şirketleri aynı metodolojiyle karşılaştırabilen, dönemsel risk değişimini gösterebilen ve karar vericilere ölçülebilir risk içgörüsü sağlayan bir analiz platformu olduğunu ortaya koyuyor. 

Projenizde şirket içinden kaç kişi aktif olarak görev almıştır? Ekip birimleri hakkında kısaca bilgi verir misiniz?

Projede 12 kişi aktif rol alıyor. Proje ekibin rol dağılımları ise şöyle: •Ürün : 2 •Yazılım/IT :3 •Veri/AI :2 •Risk :1 •Satış :4

Projenizde (varsa)işbirliği kurduğunuz veya destek aldığınız bilişim şirketlerini belirtiniz.

İş birliği kurduğumuz bir bilişim şirketi bulunmuyor. İç kaynak olarak ilerliyoruz.

Proje sırasında kullandığınız ve spesifik önemi olan markaları (varsa) belirtiniz. (Yazılım veya donanım markaları)

Veri kaynakları açısından proje, Findeks, Ticaret Sicil Gazetesi, Sanayi Odası verileri, haber kaynakları ve mali veri kaynaklarından yararlanıyor.